话本小说网>董锵锵留德记 > 896 金融情报局（第2页）
896 金融情报局（第2页）
董锵锵手指翻飞，当他看到去年圣诞老白是用乐白的德国公司账户给自己转的三万欧时，不禁长出了一口气。
为防万一，他把三个月内几笔额度过千的存取款记录快抄到本子上，当他抄到最后一个时，端木的名字毫无悬念地出现在手机屏幕上。
“律师说如果出现账户被冻结这种状况，很有可能是因为检察院那边有针对你的诉讼了，比如你已经卷入洗钱之类的案子里，所以银行才会将你的账户列为可疑账户，进而冻结账户。当然律师也说还有其他可能，不过这个可能性最大。”
“诉讼？洗钱？这都什么和什么啊？”董锵锵听的一头雾水，心里叫苦不迭：那边海关他的麻烦才快解决，怎么这边又出幺蛾子？简直是按下葫芦浮起瓢，难怪老话说福无双至祸不单行。他感觉莫名可笑，忍不住叹气道，“我就一穷学生我洗什么啊？真特么晦气！这银行简直莫名其妙。”
“你先别激动，律师说银行有这种动作也不是针对你一人。自千禧年起，德国坊间洗钱猖獗，世界经合组织下属的反洗钱金融行动特别工作组每年都会审查德国到底有没有在有效打击洗钱。911事件后，为了有效打击洗钱在内的诸多金融犯罪，德国联邦政府特别成立了金融情报局，隶属联邦财政部，审查所有他们认为可疑的资金。时任财长朔伊布勒将权力从联邦刑警局移交给了海关，并扩大了其职责。也就是从那时开始，德国金融机构，银行，保险公司等都必须向海关及时报告他们认为可疑的账户。不过律师也说，金融情报局的数据显示，虽然每年有近8万起有关洗钱的审理程序，但其中仅有o。25%是真正的洗钱犯罪。金融情报局和联邦财政部还会聘请四大会计师事务所之一来帮忙查缺补漏，所以你无需担心。”
“我还是挺担心的，当初安然也是找的知名会计师事务所，结果呢？”端木的解释并没打消董锵锵的顾虑。
“你先别想这些没用的，律师让我提醒你，最近几个月从你的储蓄账户里有没有向外转出过大笔大额款项。”
董锵锵离开银行，走到个僻静处拿出本子照本宣科：“元旦存了笔大的，然后1月和2月都没再有进账，只有几笔出账。出账都是借钱给同学帮他们延签的，你也知道延签时德国人都得看学生的存款数，延完人家也都第一时间还我了，然后就是今天你那笔5万欧的到账，除此之外今年就没大额进出款了。我本来还想今天下午转4万欧回国的，结果还没动手呢账户就被封了。”
“估计应该就是这几笔转账闹的，”端木分析道，“你进去前最好想想这几笔怎么解释。”
“没想到帮忙还给自己帮出麻烦了。”董锵锵说不出的懊悔和郁闷，“早知如此还不如让你直接把钱转我国内账户呢。”话一出口，董锵锵猛然醒悟当初老毛子为什么会在纸箱子里给他放现金了。
“吃一堑长一智吧，现在银行都挺关注这个的，这也是为什么当初我建议你找家美国银行，或者把大额资金拆成几笔小的分批汇入，不过现在说什么都晚了。”
端木的话提醒了董锵锵，他想到另一个严峻的问题：“如果银行告我洗钱，那我今晚还能飞么？还是今天就会被抓？”
“抓应该不会，律师说除非银行有手拿把攥的证据，否则银行只能怀疑。但如果他们真有证据，估计你早就被抓了，也就不需要去银行解释什么了，要解释也是去警察局或检察院。”
“所以我还能回国？”董锵锵觉得端木的分析确有道理，至少银行给他的短信还都很客气，除非银行欲擒故纵。可欲擒故纵也应该是抓老毛子那种金额巨鳄才会用的招吧？抓他一个穷学生，有必要这么费劲么？
(本章完）
董锵锵手指翻飞，当他看到去年圣诞老白是用乐白的德国公司账户给自己转的三万欧时，不禁长出了一口气。
为防万一，他把三个月内几笔额度过千的存取款记录快抄到本子上，当他抄到最后一个时，端木的名字毫无悬念地出现在手机屏幕上。
“律师说如果出现账户被冻结这种状况，很有可能是因为检察院那边有针对你的诉讼了，比如你已经卷入洗钱之类的案子里，所以银行才会将你的账户列为可疑账户，进而冻结账户。当然律师也说还有其他可能，不过这个可能性最大。”
“诉讼？洗钱？这都什么和什么啊？”董锵锵听的一头雾水，心里叫苦不迭：那边海关他的麻烦才快解决，怎么这边又出幺蛾子？简直是按下葫芦浮起瓢，难怪老话说福无双至祸不单行。他感觉莫名可笑，忍不住叹气道，“我就一穷学生我洗什么啊？真特么晦气！这银行简直莫名其妙。”
“你先别激动，律师说银行有这种动作也不是针对你一人。自千禧年起，德国坊间洗钱猖獗，世界经合组织下属的反洗钱金融行动特别工作组每年都会审查德国到底有没有在有效打击洗钱。911事件后，为了有效打击洗钱在内的诸多金融犯罪，德国联邦政府特别成立了金融情报局，隶属联邦财政部，审查所有他们认为可疑的资金。时任财长朔伊布勒将权力从联邦刑警局移交给了海关，并扩大了其职责。也就是从那时开始，德国金融机构，银行，保险公司等都必须向海关及时报告他们认为可疑的账户。不过律师也说，金融情报局的数据显示，虽然每年有近8万起有关洗钱的审理程序，但其中仅有o。25%是真正的洗钱犯罪。金融情报局和联邦财政部还会聘请四大会计师事务所之一来帮忙查缺补漏，所以你无需担心。”
“我还是挺担心的，当初安然也是找的知名会计师事务所，结果呢？”端木的解释并没打消董锵锵的顾虑。
“你先别想这些没用的，律师让我提醒你，最近几个月从你的储蓄账户里有没有向外转出过大笔大额款项。”
董锵锵离开银行，走到个僻静处拿出本子照本宣科：“元旦存了笔大的，然后1月和2月都没再有进账，只有几笔出账。出账都是借钱给同学帮他们延签的，你也知道延签时德国人都得看学生的存款数，延完人家也都第一时间还我了，然后就是今天你那笔5万欧的到账，除此之外今年就没大额进出款了。我本来还想今天下午转4万欧回国的，结果还没动手呢账户就被封了。”
“估计应该就是这几笔转账闹的，”端木分析道，“你进去前最好想想这几笔怎么解释。”
“没想到帮忙还给自己帮出麻烦了。”董锵锵说不出的懊悔和郁闷，“早知如此还不如让你直接把钱转我国内账户呢。”话一出口，董锵锵猛然醒悟当初老毛子为什么会在纸箱子里给他放现金了。
“吃一堑长一智吧，现在银行都挺关注这个的，这也是为什么当初我建议你找家美国银行，或者把大额资金拆成几笔小的分批汇入，不过现在说什么都晚了。”
端木的话提醒了董锵锵，他想到另一个严峻的问题：“如果银行告我洗钱，那我今晚还能飞么？还是今天就会被抓？”
“抓应该不会，律师说除非银行有手拿把攥的证据，否则银行只能怀疑。但如果他们真有证据，估计你早就被抓了，也就不需要去银行解释什么了，要解释也是去警察局或检察院。”
“所以我还能回国？”董锵锵觉得端木的分析确有道理，至少银行给他的短信还都很客气，除非银行欲擒故纵。可欲擒故纵也应该是抓老毛子那种金额巨鳄才会用的招吧？抓他一个穷学生，有必要这么费劲么？
(本章完）
董锵锵手指翻飞，当他看到去年圣诞老白是用乐白的德国公司账户给自己转的三万欧时，不禁长出了一口气。
为防万一，他把三个月内几笔额度过千的存取款记录快抄到本子上，当他抄到最后一个时，端木的名字毫无悬念地出现在手机屏幕上。
“律师说如果出现账户被冻结这种状况，很有可能是因为检察院那边有针对你的诉讼了，比如你已经卷入洗钱之类的案子里，所以银行才会将你的账户列为可疑账户，进而冻结账户。当然律师也说还有其他可能，不过这个可能性最大。”
“诉讼？洗钱？这都什么和什么啊？”董锵锵听的一头雾水，心里叫苦不迭：那边海关他的麻烦才快解决，怎么这边又出幺蛾子？简直是按下葫芦浮起瓢，难怪老话说福无双至祸不单行。他感觉莫名可笑，忍不住叹气道，“我就一穷学生我洗什么啊？真特么晦气！这银行简直莫名其妙。”
“你先别激动，律师说银行有这种动作也不是针对你一人。自千禧年起，德国坊间洗钱猖獗，世界经合组织下属的反洗钱金融行动特别工作组每年都会审查德国到底有没有在有效打击洗钱。911事件后，为了有效打击洗钱在内的诸多金融犯罪，德国联邦政府特别成立了金融情报局，隶属联邦财政部，审查所有他们认为可疑的资金。时任财长朔伊布勒将权力从联邦刑警局移交给了海关，并扩大了其职责。也就是从那时开始，德国金融机构，银行，保险公司等都必须向海关及时报告他们认为可疑的账户。不过律师也说，金融情报局的数据显示，虽然每年有近8万起有关洗钱的审理程序，但其中仅有o。25%是真正的洗钱犯罪。金融情报局和联邦财政部还会聘请四大会计师事务所之一来帮忙查缺补漏，所以你无需担心。”
“我还是挺担心的，当初安然也是找的知名会计师事务所，结果呢？”端木的解释并没打消董锵锵的顾虑。
“你先别想这些没用的，律师让我提醒你，最近几个月从你的储蓄账户里有没有向外转出过大笔大额款项。”
董锵锵离开银行，走到个僻静处拿出本子照本宣科：“元旦存了笔大的，然后1月和2月都没再有进账，只有几笔出账。出账都是借钱给同学帮他们延签的，你也知道延签时德国人都得看学生的存款数，延完人家也都第一时间还我了，然后就是今天你那笔5万欧的到账，除此之外今年就没大额进出款了。我本来还想今天下午转4万欧回国的，结果还没动手呢账户就被封了。”
“估计应该就是这几笔转账闹的，”端木分析道，“你进去前最好想想这几笔怎么解释。”
“没想到帮忙还给自己帮出麻烦了。”董锵锵说不出的懊悔和郁闷，“早知如此还不如让你直接把钱转我国内账户呢。”话一出口，董锵锵猛然醒悟当初老毛子为什么会在纸箱子里给他放现金了。
“吃一堑长一智吧，现在银行都挺关注这个的，这也是为什么当初我建议你找家美国银行，或者把大额资金拆成几笔小的分批汇入，不过现在说什么都晚了。”
端木的话提醒了董锵锵，他想到另一个严峻的问题：“如果银行告我洗钱，那我今晚还能飞么？还是今天就会被抓？”
“抓应该不会，律师说除非银行有手拿把攥的证据，否则银行只能怀疑。但如果他们真有证据，估计你早就被抓了，也就不需要去银行解释什么了，要解释也是去警察局或检察院。”
“所以我还能回国？”董锵锵觉得端木的分析确有道理，至少银行给他的短信还都很客气，除非银行欲擒故纵。可欲擒故纵也应该是抓老毛子那种金额巨鳄才会用的招吧？抓他一个穷学生，有必要这么费劲么？
(本章完）
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